Finančný agent

Jednotlivé vedomosti

• Úroveň 3

  pravidlá ochrany osobných údajov, autorské právo v SR a v zahraničí

• Úroveň 3

  občianske právo, vlastníctvo, Občiansky zákonník

• Úroveň 2

  pracovné právo, pracovno-právne vzťahy, sociálne zabezpečenie, zákon o službách zamestnanosti

• Úroveň 2

  obchodné právo

• Úroveň 3

  právne predpisy v sektoroch finančného trhu

  Zákon č. 566/1992 Z. z. o Národnej banke Slovenska v znení neskorších predpisov,

  Zákon č. 747/2004 Z. z. o dohľade nad finančným trhom v znení neskorších predpisov,

  Zákon č. 373/2021 Z. z. ktorým sa dopĺňa zákon č. 18/2018 Z. z. o ochrane osobných údajov a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov a ktorým sa mení zákon č. 211/2000 Z. z. o slobodnom prístupe k informáciám a o zmene a doplnení niektorých zákonov (zákon o slobode informácií) v znení neskorších predpisov,

  Zákon č. 39/2015 Z. z. o poisťovníctve a o zmene a doplnení niektorých zákonov,

  Zákon č. 566/2001 o cenných papieroch a investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov (zákon o cenných papieroch) v znení neskorších predpisov,

  Zákon č. 483/2001 o bankách a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov,

  Zákon č. 650/2004 Z. z. o doplnkovom dôchodkovom sporení a o zmene a doplnení niektorých zákonov,

  Zákon č. 129/2010 o spotrebiteľských úveroch a o iných úveroch a pôžičkách pre spotrebiteľov a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov,

  Zákon č. 43/2004 Z. z. o starobnom dôchodkovom sporení a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov),

  Zákon č. 310/1992 Zb. o stavebnom sporení.

• Úroveň 3

  finančné trhy

  základy a úlohy, podstatné špecifiká sektorov, princípy fungovania produktov maklérska činnosť

• Úroveň 3

  informačné povinnosti, psychológia a postupy finančného sprostredkovania

• Úroveň 3

  bankovníctvo, bankové produkty a služby

  nutné, ak má finančný agent registráciu v sektore prijímania vkladov alebo v sektore poskytovania úverov a spotrebiteľských úverov

• Úroveň 3

  kapitálové trhy, maklérska činnosť

  nutné, ak má finančný agent registráciu v sektore kapitálového trhu

• Úroveň 3

  dôchodkové produkty

  Princípy a spôsoby využitia. Tri dôchodkové piliere aj súkromné dôchodkové zabezpečenie. Nutné, ak má finančný agent registráciu v sektore doplnkového dôchodkového sporenia alebo v sektore starobného dôchodkového sporenia.

• Úroveň 3

  postupy pri dokladovaní poistných udalostí a zaistných udalostí

• Úroveň 3

  riziková analýza klienta

• Úroveň 3

  poisťovníctvo, druhy poistenia a rozsah ich poistného krytia

  nutné, ak má finančný agent registráciu v sektore poisťovníctva alebo zaisťovníctva

• Úroveň 3

  produkty a služby poskytované poisťovňou

  nutné, ak má finančný agent registráciu v sektore poisťovníctva alebo zaisťovníctva

• Úroveň 3

  postupy pri poisťovaní a uzatváraní poistných zmlúv

  nutné, ak má finančný agent registráciu v sektore poisťovníctva alebo zaisťovníctva

• Úroveň 3

  zásady a princípy styku s bankou, finančnou správou, Sociálnou poisťovňou a ďalšími inštitúciami

• Úroveň 3

  postupy pri reklamáciách, práva spotrebiteľov

• Úroveň 3

  základné znalosti z predpisov na zaistenie bezpečnosti a ochrany zdravia pri práci, ochrany verejného zdravia a požiarnej ochrany; zásady bezpečnej práce a ochrany zdravia pri práci, zásady bezpečného správania na pracovisku a bezpečné pracovné postupy

• Úroveň 3

  spôsoby a metódy komunikácie

Jednotlivé zručnosti

• Úroveň 3

  ovládanie základných znalostí z predpisov na zaistenie bezpečnosti a ochrany zdravia pri práci, ochrany verejného zdravia a požiarnej ochrany; zásad bezpečnej práce a ochrany zdravia pri práci, zásad bezpečného správania na pracovisku a bezpečných pracovných postupov

• Úroveň 3

  zostavovanie finančného plánu pre klienta

• Úroveň 3

  zisťovanie, hodnotenie a spracovávanie analýzy finančných rizík

• Úroveň 3

  identifikácia rizík klienta pri výbere finančných produktov a služieb

• Úroveň 3

  zisťovanie a zaznamenávanie požiadaviek a potrieb klienta, jeho skúseností a znalostí týkajúcich sa príslušnej finančnej služby a jeho finančnej situácie

  S ohľadom na povahu finančnej služby, ktorá je predmetom finančného sprostredkovani.

• Úroveň 3

  práca s databázami zákazníkov/klientov

• Úroveň 3

  poskytovanie odbornej pomoci, informácií a odporúčaní klientovi na účely uzavretia, zmeny alebo ukončenia zmluvy o poskytnutí finančnej služby

• Úroveň 3

  zabezpečovanie styku s úradmi, inštitúciami a pod.

• Úroveň 3

  komunikácia s klientmi pri sprostredkovaní finančných produktov a služieb

• Úroveň 3

  spolupráca pri správe zmlúv klienta a pri vybavovaní nárokov a plnení plynúcich klientovi zo zmluvy o poskytnutí finančnej služby

• Úroveň 3

  predkladanie ponúk a uzavieranie zmlúv o poskytnutí finančnej služby

• Úroveň 2

  vybavovanie sťažností a reklamácií v súlade s platnou legislatívou

• Úroveň 3

  využívanie komunikačnej a výpočtovej techniky v oblasti manažmentu

• Úroveň 3

  rešpektovanie pravidiel ochrany osobných údajov v súlade s platnou legislatívou

Jednotlivé kompetencie

• Komunikačné kompetencie – štátny/materinský jazyk

  Počúvanie

  Jedinec dokáže porozumieť vecnému a umeleckému počutému textu, ktorého obsah, štýl a jazyk sú blízke jeho záujmom alebo odbornosti. Chápe význam slov a pojmov v počutom prejave, ktoré sú mu témou alebo odbornosťou blízke a rozumie gramatickej forme textu.

  Čítanie s porozumením

  Jedinec dokáže plynulo prečítať súvislý vecný a umelecký text. Vyberá si vhodný text na čítanie v súlade s jeho potrebami. Dokáže porozumieť obsahu a významu vecného a umeleckého textu, chápe významom väčšiny slov a pojmov súvisiacich s jeho záujmom a odbornosťou.

  Hovorenie (samostatný ústny prejav/dialógy)

  Jedinec dokáže dostatočne jasno a plynulo vyjadriť vlastné myšlienky s rôznym cieľom pre konkrétne publikum a vzhľadom na komunikačnú situáciu. Používa slovnú zásobu primeranú určitému cieľu komunikácie a publiku. Rešpektuje jazykové pravidlá a podľa potreby reviduje vlastný ústny prejav. Pri ústnom prejave dokáže správne uplatniť niektoré mimojazykové prostriedky.

  Písanie

  Jedinec dokáže vytvoriť krátky jednoduchý ucelený text s rôznym cieľom pre konkrétne publikum a vzhľadom na komunikačnú situáciu. Primerane prispôsobí slovnú zásobu určitému cieľu komunikácie a publiku. Pri tvorbe textu rešpektuje základné jazykové pravidlá.

• Komunikačné kompetencie – cudzí jazyk

  A2 - Jedinec dokáže porozumieť slovným spojeniam a najbežnejšej slovnej zásobe vzťahujúcej sa k oblastiam, ktoré sa ho bezprostredne týkajú. Chápe zmysel krátkych, jasných a jednoduchých správ. Dokáže čítať veľmi krátke jednoduché texty, vie nájsť konkrétne predvídateľné informácie v jednoduchom každodennom materiáli, ako sú napríklad prospekty, jedálne lístky alebo časové harmonogramy, a rozumie krátkym jednoduchým osobným listom. Komunikuje v bežných situáciách vyžadujúcich jednoduchú a priamu výmenu informácií o známych témach a činnostiach. Dokáže zvládnuť veľmi krátku spoločenskú konverzáciu, dokonca aj keď zvyčajne dostatočne nerozumie natoľko, aby ju sám udržiaval. Používa viacero slovných spojení a viet na jednoduchý opis vlastnej rodiny a iných osôb, životných podmienok, vlastného vzdelania a terajšej alebo nedávnej práce. Dokáže napísať krátke jednoduché správy vzťahujúce sa na jeho bezprostredné potreby.

• Matematická gramotnosť

  Jedinec dokáže riešiť jednoduché matematické úlohy s rôznorodým kontextom. Má schopnosť transformovať problém z reálneho sveta do jeho matematickej podoby, úlohu v jazyku matematiky vyriešiť a riešenie spätne interpretovať v pôvodnom kontexte.

• Mediálna gramotnosť

  Samostatne, riešiac jednoduché problémy dokáže jedinec:

  • vnímať, porozumieť, analyzovať a hodnotiť mediálne obsahy,
  • produkovať zdieľanie masovej komunikácie,
  • porozumieť, akým spôsobom je tvorený mediálny obsah, odkiaľ pochádza a čo je jeho účelom,
  • optimálne využívať relevantné informácie, ktoré vie získať, uložiť si ich a zdieľať s ostatnými,
  • vytvoriť obsah, overovať a dopĺňať informácie z rôznych zdrojov,
  • používať nové médiá, uverejňovať a aktívne sa zapájať do mediálnych procesov,
  • identifikovať alebo odmietnuť mediálne obsahy a služby, ktoré môžu byť nežiaduce, urážlivé, pohoršujúce alebo škodlivé,
  • zaujať kritický a rozlišujúci postoj voči médiám,
  • na základe dostupných informácií si vytvárať vlastný postoj k mediálnemu obsahu,
  • identifikovať a vyrovnávať sa s informačným preťažením a s neustále rastúcou, komercializáciou mediálneho prostredia.

• Ekonomická a finančná gramotnosť

  Jedinec rozumie podstate hospodárenia domácnosti a vie zostaviť jej rozpočet. Samostatne sa orientuje v problematike osobných financií. Chápe základné princípy tvorby dopytu, ponuky a cien na trhoch spotrebných tovarov a služieb. Dokáže sa samostatne rozhodovať o nákupe tovarov/služieb a zvoliť najvhodnejší spôsob ich financovania. Rozumie základným právam spotrebiteľa na týchto trhoch. Pozná základné možnosti investovania úspor a vie zhodnotiť ich hlavné výhody, nevýhody a riziká. Rozumie hlavným aspektom činnosti bežných podnikateľských subjektov. Vie navrhnúť a pred ostatnými členmi domácnosti obhájiť vhodný variant zabezpečenia pravidelných príjmov spoločnej domácnosti v aktuálnej životnej situácii.

• Občianske kompetencie

  Jedinec rozumie pojmu demokracia a rešpektuje jej zásady, orientuje sa v základných štruktúrach a inštitúciách spoločnosti (rodina, samospráva, parlament, vláda, súdy, štát, cirkev a pod.), rozlišuje pojmy občianstvo a národnosť. Má základné poznatky o ekonomickom fungovaní štátu (napr. rozumie pojmu štátny rozpočet), pozná možnosti občianskej a politickej participácie (rozumie podmienkam účasti vo voľbách a rozlišuje medzi politickými stranami). Vníma a rešpektuje skutočnosť, že ľudia majú rôzne kultúrne potreby, zastávajú odlišné hodnoty a majú rôzne životné štýly.

• Technická gramotnosť

  Jedinec rozumie fungovaniu, konštruovaniu a využívaniu jednoduchých technických prostriedkov, dokáže ich zostrojiť a bezpečne obsluhovať s určitým stupňom samostatnosti. Dokáže porozumieť technickým popisom a dokumentácii. Pri plnení úloh, rovnako ako aj pri zhotovovaní prototypov jednoduchých technických výrobkov, dokáže spoľahlivo ovládať a používať základné meracie prostriedky.

• Zdravotná gramotnosť

  Jedinec je schopný dbať o osobnú hygienu a starať sa o vlastný zovňajšok. Dokáže pochopiť poskytnuté základné informácie a pravidlá o ochrane zdravia, základnej zdravotnej starostlivosti a prevencii voči chorobám a uplatňovať ich v každodennom živote. Chápe zodpovednosť za ochranu vlastného zdravia a zdravia iných v domácnosti a pri práci. Uplatňuje základné princípy zdravej životosprávy, udržiava harmonické vzťahy s druhými ľuďmi, snaží sa vyvážiť psychickú a fyzickú záťaž. Vie vyhľadať prvú pomoc v prípade akútneho ohrozenia života a zdravia a konať podľa pokynov lekára, či zdravotníckeho personálu.

• Sociálne kompetencie

  Jedinec dokáže efektívne fungovať v rámci sociálnych vzťahov, podporovať tímovú spoluprácu, vytvárať väzby, budovať medziľudské vzťahy a aktívne sa podieľať na dosahovaní spoločných cieľov. Je schopný efektívne viesť bežnú komunikáciu a orientovať sa v obvyklých situáciách. Vie prispieť k riešeniu bežných konfliktných situácií, rešpektuje etické normy a odlišné názory.

• Osobnostné a emocionálne kompetencie

  Jedinec dokáže reflektovať vlastné myšlienky a jasne vyjadrovať svoje potreby. Vie ovládať svoje impulzy a udržiavať si koncentráciu na prácu. Je schopný zodpovedne a samostatne pristupovať k pracovným úlohám a dosahovať vytýčené ciele. Uvedomuje si zodpovednosť za dôsledky vlastného konania a správania.

• Schopnosť učiť sa

  Jedinec dokáže aplikovať metódy na zlepšenie pamäti v bežných situáciách. Vie si stanoviť časový plán učenia. Dokáže si vyhľadať a zorganizovať učenie sám alebo za pomoci poradcu. Chápe význam učenia sa pre život, uvedomuje si dôležitosť učiť sa pre uplatnenie sa na trhu práce.